بیمه دانا در سال ۱۴۰۳؛ تداوم رشد شاخص‌های کلیدی و بهبود ساختار مالی

اقتصاد ۲۴- این شرکت با اجرای برنامه‌ریزی‌های هدفمند، سیاست‌های فنی اثربخش، مدیریت هوشمندانه ریسک و توسعه متوازن خدمات بیمه‌ای، توانست تعادلی مؤثر میان رشد فروش و کنترل خسارت برقرار کرده و ساختار مالی خود را تقویت کند؛ موضوعی که خود را در بهبود شاخص‌های بهره‌وری، کاهش هزینه‌ها و افزایش سرمایه مشتریان نشان می‌دهد.

رشد چشم‌گیر در حق‌بیمه تولیدی، سودآوری و پرداخت خسارت

میزان فروش بیمه دانا از سال ۱۴۰۱ تاکنون جمعاً بالغ بر ۱۲۰ هزار میلیارد تومان بوده و این شرکت در سال ۱۴۰۳ نسبت به سال ۱۴۰۰، رشد خیره‌کننده ۳۷۰ درصدی در فروش را تجربه کرده است.

حق‌بیمه تولیدی شرکت در سال ۱۴۰۳ به ۴۰۱ هزار میلیارد ریال رسید که نسبت به رقم ۳۲۷ هزار میلیارد ریال در سال ۱۴۰۲، رشدی ۲۲ درصدی را تجربه کرده است. میزان خسارت پرداختی نیز با افزایشی ۴۰ درصدی به بیش از ۲۷۰ هزار میلیارد ریال رسید. با وجود این رشد، نسبت خسارت در سطح ۶۷ درصد باقی ماند که نشان از حفظ تعادل فنی شرکت در شرایط توسعه پرتفوی دارد.

تقویت ذخایر فنی و ایفای تعهدات آینده

ذخایر فنی خالص بیمه دانا با رشد ۳۰ درصدی به ۳۲۷ هزار میلیارد ریال افزایش یافت. همچنین، ذخیره خسارت معوق شرکت با رشدی ۴۸ درصدی نسبت به سال ۱۴۰۲ و ۳۵۱ درصدی نسبت به سال ۱۴۰۰ از مرز ۱۰۴ هزار میلیارد ریال عبور کرد. این روند، پشتوانه‌ای مستحکم برای ایفای تعهدات آتی و ارتقای توان پاسخ‌گویی شرکت در برابر بیمه‌گذاران به‌شمار می‌رود.

افزایش توانگری مالی و دستیابی به شاخص‌های پایدار سودآوری

نرخ توانگری مالی بیمه دانا در پایان سال ۱۴۰۳ به ۱۰۵ درصد رسید، در حالی‌که این عدد در سال قبل ۹۸ درصد بود. این شاخص، گواهی بر سلامت مالی شرکت و توان بالای آن برای عمل به تعهدات بیمه‌ای است.

همچنین، شرکت با خروج از زیان انباشته سنگین، به مسیر سودآوری بازگشته و با افزایش حقوق مالکانه از منفی یک هزار میلیارد تومان در سال ۱۴۰۰ به بیش از ۷ هزار میلیارد تومان در پایان سال ۱۴۰۳، رشدی چشمگیر و بالغ بر ۸۲۸ درصد را به ثبت رسانده است.

افزایش تعداد بیمه‌گذاران و سهم بازار

در سال ۱۴۰۳، تعداد بیمه‌شدگان و بیمه‌گذاران بیمه دانا به حدود ۳۰ میلیون نفر در رشته‌های مختلف رسیده که نشان از رشد کمی و کیفی پرتفوی دارد. سهم بازار شرکت نیز که در سال ۱۴۰۰ حدود ۷/۷ درصد بود، در پایان سال گذشته از مرز ۱۰ درصد عبور کرد که بیانگر رشد بیش از ۲۹۰ درصدی نسبت به آن سال است.

بهره‌وری بالاتر و مدیریت کارآمد منابع

در سال گذشته، تعداد کارکنان شرکت بدون تغییر محسوس در سطح ۲۰۵۵ نفر باقی ماند، اما سرانه تولید حق‌بیمه به ازای هر نفر از ۱۵۸ میلیون ریال به ۱۹۵ میلیون ریال رسید و رشد ۲۳ درصدی در بهره‌وری نیروی انسانی را نشان داد.

از سوی دیگر، نسبت هزینه‌ها به فروش از ۴/۸ درصد در سال ۱۴۰۰ به ۶ درصد در پایان سال ۱۴۰۳ کاهش یافت؛ موضوعی که حاصل مدیریت هوشمندانه منابع، چابک‌سازی فرآیند‌ها و بهبود سیستم‌های نظارتی و کنترلی است.

جبران کسری ذخایر سنواتی و ارتقای بنیه مالی

در سه سال اخیر، بیمه دانا توانسته است کسری ذخایر سنواتی خود را از ۳/۲ هزار میلیارد تومان به بیش از ۷/۱۰ هزار میلیارد تومان افزایش دهد که رشدی معادل ۳۶۳ درصد را نشان می‌دهد. این اقدام، تضمینی برای پایداری مالی شرکت در بلندمدت محسوب می‌شود.

نقش سرمایه انسانی، اعتماد مشتریان و استراتژی‌های بازاریابی

دستاورد‌های شرکت در سال‌های اخیر، حاصل هم‌افزایی سرمایه انسانی متخصص، اعتماد مشتریان، به‌کارگیری سیاست‌های مدبرانه در حوزه منابع و مصارف، اطلاع‌رسانی به‌موقع و بازاریابی هدفمند بوده است؛ مجموعه‌ای از عوامل که در کنار هم، مسیر رشد و پویایی بیمه دانا را هموار کرده‌اند.

مروری بر عملکرد بیمه دانا در سال ۱۴۰۳ نشان می‌دهد این شرکت با بهره‌گیری از مدیریت علمی، رویکرد توسعه‌محور و تقویت پیوسته زیرساخت‌های مالی، توانسته شاخص‌های کلیدی خود را ارتقاء بخشد. استمرار این مسیر، نویدبخش آینده‌ای روشن در ایفای نقش مؤثرتر این شرکت در بازار بیمه کشور خواهد بود.